短期理财基金产品业务运作规范

短期理财基金产品单笔认/申购基金份额采用固定期限锁定持有模式，基金份额持有人在锁定期到期日可提交赎回申请。如基金份额持有人未在到期日申请赎回，则其份额会自动转入下一运作周期。由于份额赎回开放期较短（只有到期日一天），基金份额持有人可能错过赎回开放期或因未能按期提交赎回申请导致赎回交易失败。为解决以上问题，并统一短期理财基金产品运作处理模式，现就短期理财基金产品，提出以下业务运作规范：

一、分红份额登记 

基金注册登记机构应将红利份额的登记日期置为与原购买日的登记日期相同（如存在多个同周期的购买日则按各购买日份额占总持有份额比例，将红利份额进行拆分）。基金份额持有人在提交赎回申请时，某日购买的份额及其产生的红利份额可同时赎回。 

二、份额明细数据发送 

基金注册登记机构需向基金销售机构发送短期理财产品基金份额持有人的持有份额明细。通过《开放式基金业务数据交换协议》（以下简称《交换协议》）中26文件下发短期理财基金产品的份额明细、及最近可赎回日期信息。为减少数据传输量，基金注册登记机构在下发短期理财基金产品的份额明细时，应将基金份额持有人某日认/申购的份额及其产生的红利份额合为一笔发送。 

26文件的对账方式可以采用全量对账方式，或增量对账方式（份额变动、或可赎回日期变动均属于增量对账范畴），或增量对账与定期全量对账相结合的方式。对于增量对账方式，如果基金份额持有人某个登记日期上的份额发生了变动，基金注册登记机构应将该基金份额持有人所有登记日期上份额数据全部发送给销售机构，以保证双方严格一致。 

《交换协议》中通过05文件发送基金份额对账的模式保持不变，即如果原来各基金是按账户总持有份额发送对账数据，则短期理财基金产品也应在05文件中出现且按照账户总持有份额发送对账数据（26文件仅用于发送份额明细数据）。 

基金注册登记机构可将短期理财基金产品到期日信息通过《交换协议》中参数文件，即理财产品可赎回日期文件（C6文件）发送给基金销售机构。也可通过系统外的其它方式发送，或由基金销售机构自行计算。 

三、基金销售机构向基金份额持有人展示 

基金销售机构需在销售终端向基金份额持有人展示其持有短期理财基金产品的份额明细记录及对应赎回日期，供基金份额持有人赎回时参考。销售机构展示的份额明细记录应为基金份额持有人某日认/申购的份额、以及该部分份额在后续分红过程中产生的红利份额总和。 

四、赎回业务过程 

基金销售机构根据基金份额持有人的意愿提交赎回业务申请。如果基金份额持有人只愿赎回当日到期的份额，则基金销售机构应控制其申请份额不大于到期份额；如果基金份额持有人希望赎回的份额大于到期份额，则基金销售机构应按到期日先后顺序将该笔赎回申请分解为多个到期日上的多笔赎回申请，分别在到期日当日提交相应的赎回申请（024），并应向基金份额持有人提示相关信息。 

基金销售机构通过正常的赎回业务，即《交换协议》中024业务发起申请。基金注册登记机构系统对赎回业务的判断规则为：如果申请份额小于或等于到期份额，则确认成功；申请份额大于到期份额时，只对到期份额进行确认，剩余份额需要基金份额持有人须重新发起申请；没有到期份额时，赎回确认失败。上述赎回确认均采用一笔《交换协议》中124业务实现，赎回业务结束。 

五、强制赎回、基金转换 

关于份额是否到期才能发生强制赎回、基金转换业务，由各基金管理公司自行规定。 

六、转托管、非交易过户 

对转托管、非交易过户业务，应保留原份额登记日期。