招商证券“跨境理财通”业务首单产品交易落地

12月4日， 招商证券“跨境理财通”业务正式展业面客，首单产品交易落地，客户在招商证券开户、额度管理、资金汇划、换汇、购买产品实现全链条通畅。

依托公司投研体系，招商证券从产品筛选、投资者教育、产品购买、产品服务跟踪等方面全方位为投资人提供“跨境理财通”业务体验。

产品筛选上，招商证券共推荐了近70只“北向通”投资产品，产品风险等级在R1至R4之间。公司表示，“北向通”产品主要选择基金经理投资年限较长、管理规模中上、历史产品运作策略较稳定、历史业绩和回撤控制较好、基金公司投研实力和风险管理机制较稳健、无监管处罚等的投资产品。

“南向通”投资产品方面，招商证券国际为客户提供包括货币基金、债券基金、股票基金、混合基金类型的基金产品共150余只，这些基金主要以港币、美元、人民币结算。 同时，招商证券国际为客户提供中低风险非复杂型的90余只债券，这些债券主要以港元、美元、欧元结算。后续公司将根据市场情况和客户需求，不断调整“南向通”“北向通”投资产品池。

数字化方面，招商证券不断优化开户、交易、持仓查询等流程，力求提升客户体验。

招商证券表示，证券公司客户多为交易型客户，客群整体风险承受能力相对较高，客户对新兴事物的接受程度较高。而且，券商客户中，参与港股通、QDII基金产品、跨境收益互换的客户较多，客户对跨境业务了解较深刻。

作为总部位于粤港澳大湾区的证券公司，参与“跨境理财通”业务试点对招商证券意义重大。公司表示，“跨境理财通”业务试点是金融支持大湾区建设的重要举措。公司不断整合投研、产品方面的优势，力求让境内外投资者的金融服务更为便利化。